Перед начинающим инвестором открываются два варианта: прямой (покупка недвижимости для сдачи в аренду или продажи) и косвенный (через фонд или краудфандинговую платформу). Второй способ называется – коллективные инвестиции в недвижимость.

Идея этого инструмента заключается в том, что инвестор передает свои средства определенной компании, которая управляет капиталом и распределяет доход. Инвестиционные фонды – это отличная возможность для предпринимателей с небольшим начальным капиталом. Порог входа начинается от 100 000 рублей. Конечно, для получения ежемесячной прибыли стоит говорить о более крупных суммах (500 000 рублей и более).

Соинвестирование набирает обороты с каждым годом. Создание и продвижение онлайн-платформ способствует росту его популярности. Онлайн-сервисы помогают инвесторам объединяться в группы и контролировать процесс сделки.

Что такое коллективные инвестиции в недвижимость и как на них заработать?

Исследования американского финансового холдинга J.P. Morgan показывают, что доходность инвестиционных паевых фондов превышает процентную доходность инвестиций в депозиты или ценные бумаги. Если вы планируете инвестировать во взаимный фонд, вы можете рассчитывать на доход 9-20% в год, в зависимости от размера предприятия.

Виды инвестиционных фондов

Существует три типа инвестиционных фондов: открытые, интервальные и закрытые. Участник открытого фонда (OFE) имеет право в любое время отозвать свои паи. Интервальный фонд погашает свои паи в определенные периоды, например, две недели в квартал. Закрытые инвестиционные фонды (ЗПИФы) позволяют инвесторам погашать паи фонда только в конце договорного периода. Такая схема помогает обеспечить стабильность активов фонда и защищает его от риска потерять деньги в одночасье. Закрытые инвестиционные фонды используются для долгосрочных стратегий на рынках недвижимости и строительства.

Преимущества и риски коллективных инвестиций

Коллективные инвестиции имеют ряд особенностей. Давайте остановимся на достоинствах подробно:

  1. Доверительное управление. Вклады контролируются профессиональными менеджерами. Управляющие обладают необходимыми знаниями, навыками и опытом, а инвестор освобождается от управления активами.
  2. Диверсификация портфеля. Использование фонда позволяет снизить инвестиционный риск и распределить средства между различными активами.
  3. Сокращение расходов. Индивидуальные транзакционные издержки остро ощущаются при небольших суммах средств. Крупные сделки осуществляются коллективно, что приносит прибыль вкладчикам.
  4. Безопасность. Государство защищает интересы непрофессиональных инвесторов.

Главным недостатком коллективного инвестирования считается возможность плохого управления. При выборе организации обращайте внимание на отзывы, аналитическую информацию, историю ее развития, рейтинг среди профессиональных сообществ.

Бывают ситуации, когда инвесторы выбирают доверенное лицо и заключают договор с единственным покупателем. В этом случае существует вероятность мошенничества. Я рекомендую указать в договоре всех соинвесторов и долю каждого из них. Этот метод не только защищает каждого инвестора, но и облегчает распределение прибыли. Доход каждого инвестора определяется изменением стоимости его пая в пропорции к общей стоимости чистых активов фонда.

В заключение

Таким образом, коллективные инвестиции в недвижимость – это средство, доходность от которого зачастую выше, чем от других рыночных инструментов. Конечно, ни управляющая компания, ни государство не гарантируют доходность таких инвестиций, но, тем не менее, механизм соинвестирования популярен во всем мире, в странах с развитой экономикой.